結論から書くと、相続の無料相談は手ぶらでも進みます。家族構成と財産のおおよそが分かれば相続税の見通しは出ますし、固定資産税の納税通知書・通帳・保険証券の3点があれば税額と費用の確度が上がります。「書類をそろえてからでないと相談できない」と思って申告期限（10か月）の半分を使ってしまう方がいますが、順番は逆です。先に相談して、何を集めるかを決めるほうが早く済みます。
手ぶらでも分かること
面談では次の4つを口頭で伺います。
- 家族構成（配偶者の有無、子の人数。子が先に亡くなっていれば孫）
- 自宅の有無と、だいたいの広さ・場所（「豊中市の戸建てで土地は40坪くらい」で十分です）
- 預金・株・保険金のおおよそ
- 亡くなった日
これだけで、基礎控除（3,000万円＋600万円×法定相続人の数）を超えそうか、小規模宅地等の特例（330㎡まで評価額80%減）が使えそうか、申告費用の目安がいくらかまでお伝えできます。「預金はたぶん1,000万円くらい」「保険は入っていたと思う」でも構いません。分からない項目は「不明」のまま見通しを出し、集める書類のリストにします。
あれば確度が上がる3点
| 持ち物 | 分かること | どこにあるか |
|---|---|---|
| 固定資産税の納税通知書（課税明細書） | 土地・建物の評価額、面積、所在 | 毎年春に市区町村から届く封筒。見当たらなければ市役所で名寄帳を取れます |
| 通帳（亡くなった方の直近のもの） | 預金残高、年金・配当の入金、大きな出金 | 通帳が手元になければ銀行名だけで可 |
| 生命保険の証券または支払通知 | 保険金額と受取人（非課税枠は500万円×法定相続人の数） | 保険会社からの郵便物 |
この3点で、税額の目安と、土地の評価の加算を含めた費用の総額が出せます。遺言書と借入の返済予定表があればなお良いですが、有無が分かれば足ります。
写真やスマホで見せても構いません
原本を持ち出すのが不安なときは、スマホで撮った写真をお見せいただければ足ります。オンライン面談でも、カメラに映すか、撮った写真を画面共有していただく形で進めています。遠方の相続人が資料を持っている場合は、その方にスマホで撮って送ってもらえば、代表の方だけの来所でも相談できます。
依頼後に集める戸籍・残高証明書・登記事項証明書などの一覧は、税理士に何を渡すかと相続税申告の必要書類にまとめています。相談の段階では集める必要はありません。
無料相談で一度に片づく
相続税申告相談センター（大阪・南森町。南森町駅・大阪天満宮駅すぐ、梅田から谷町線で1駅）の無料相談は初回面談0円で、相続税の判定・税額の目安・遺産分割の進め方・相続登記や名義変更（提携の司法書士）・揉めごと（提携の弁護士）・不動産の評価と売却の税金まで、窓口ひとつで段取りします。相続税申告は基本報酬99,000円（税込・遺産総額4,000万円まで）〜、遺産分割協議書の作成は55,000円（税込）。書面添付制度で税務署に指摘されにくい申告を行います。無料相談のお申込みはフォーム（24時間）か電話（06-6354-8220、平日9:00〜18:00）で。税額の見当は相続税シミュレーションでも確かめられます。
※この記事は一般的な情報提供を目的としたもので、個別の事案に対する税務判断ではありません。実際の取り扱いは財産の内容や分割の仕方によって変わります。